Кейси / Програмні продукти та стартапи /

Абонентське обслуговування публічної фінтех-компанії

Компанія:

Intellabridge

Перейти на сайт

Про компанію та продукт

Intellabridge — публічна фінтех-компанія в Боулдері, штат Колорадо. Компанія торгує на Канадській біржі цінних паперів, позабіржових ринках США та Франкфуртській біржі в Європі.

Mastercard обрав Intellabridge для участі у програмі Start Path.

Компанія розробила платіжні продукти Kash та Karma.

Kash — це проєкт, заснований на технологіях блокчейну та децентралізованих фінансах, основна ціль якого надавати гібридні банківські рішення. Платформа працювала на блокчейні Terra та блокчейн-системі Torus.

Аудит

🔸аудит контрактів з банківськими та платіжними провайдерами.
🔸Аналіз умов ведення криптобізнесу у Європі, США та Азії.
🔸GDPR/CCPA комплаєнс криптоплатформи.
🔸Онбординг/офбординг команди.

На етапі аудиту, IT-юристи виявили, що для досягнення цілей, компанії потрібно:

1Порівняти умови криптобізнесу у Німеччині, Канаді, США та ОАЕ.
2Розробити Політику конфіденційності та Угоду користувача для криптоплатформи.
3Розробити контракт з командою.

Команда Stalirov&Co визначила наступні напрямки роботи:

Підготували правовий висновок про роботу криптокомпаній у Німеччині

Реалізація:

Розробили структуру взаємодії Intellabridge та Solarisbank
— компанії з повною німецькою банківською ліцензією.
Підготували огляд вимог BaFin, ESMA та FATF до
компаній, що займаються цифровими активами.
Розглянули вимоги до реклами платформи Kash.
Підготували рекомендації щодо використання
соціальних мереж з метою реклами.

Підготували правовий висновок про отримання ліцензії в Об’єднаних Арабських Еміратах

Реалізація:

Описали процедуру отримання комерційної ліцензії.
Пояснили дії вільної економічної зони в ОАЕ.
Зробили висновок про взаємодію Kash
з місцевими банками.

Підготували правовий висновок про регулювання криптовалют у Канаді

Реалізація:

Розібрали вимоги Financial Transactions and Reports Analysis Centre
of Canada (FINTRAC), Canadian Securities Administrators (CSA) та
Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC).
Пояснили, у яких випадках платформи для торгівлі криптоактивами
підпадають під дію канадського законодавства про цінні папери
та повинні реєструватися як дилери.

Підготували правовий висновок щодо інтеграції Kash з американським криптокастодіаном Prime Trust

Реалізація:

Розібрали вимоги Commodities and Futures Trading Commission (CFTC),
Federal Trade Commission (FTC), Securities and Exchange Commission (SEC)
та Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN).
Виключили необхідність реєструвати компанію як Money
Services Business (MSB) та отримувати ліцензію у США.

Розробили Політику конфіденційності для платформи Kash

Реалізація:

Склали список персональних даних,
які збирає платформа.
Пояснили яка інформація
збирається автоматично.
Попередили користувачів про
використання файлів Сookie.
Описали яким чином платформа використовує зібрану
інформацію. Склали список цілей для збору даних.
Визначили ситуації, в яких дані можуть
передаватися третім особам.
Пояснили статус посилань на інші вебсайти на
платформі та прописали дисклеймери.
Вказали строк та місце зберігання даних.
Описали заходи безпеки, які
запроваджуються платформою.
Пояснили користувачам їх права
та процедуру їх реалізації.
Пояснили яким чином користувач може відмовитися від реклами
на електронну пошту, через SMS, дзвінки та спливаючі сповіщення.

Розробили Угоду користувача для платформи Kash

Реалізація:

Встановили вікове обмеження для користувачів.
Описали функціонал платформи та
пояснили як працює продукт.
Прописали дисклеймер: Kash не є децентралізованою біржею, брокером,
агентом, фідуціаром або альтернативною торговою системою.
Попередили користувачів про ризики продажу та придбання віртуальної валюти,
та прописали дисклеймер про відсутність гарантій зі сторони Kash.
Описали інтеграції платформи зі сторонніми
вебсайтами, блокчейном та додатками.
Прописали дисклеймер про відсутність відповідальності
Kash за зміст сторонніх ресурсів та послуги третіх осіб.
Описали інтерактивні функції платформи та зобов’язали користувачів
використовувати продукт в законодавчих межах.
Попередили про обмеження або припинення доступу
до платформи за порушення Угоди користувача.
Зафіксували право інтелектуальної власності Intellabridge на програмне
забезпечення, код, текст, графіку, відео, аудіо, дизайн та інші об’єкти.
Заборонили використовувати товарні знаки без
попереднього письмового дозволу Intellabridg.
Обмежили відповідальність Kash за збитки,
що можуть бути спричинені користувачеві.

Супроводжували онбординг/офбординг внутрішньої та зовнішньої команди розробників

Реалізація:

Зафіксували рейти спеціалістів та ліміти робочого часу.
Описали незалежний статус членів команди.
Заборонили розголошувати конфіденційну інформацію,
переманювати спеціалістів, підрядників та клієнтів компанії.
Обмежили можливість надавати послуги
прямим конкурентам Intellabridge.
Зобов’язали повертати всю конфіденційну
інформацію після припинення співпраці.
Зафіксували перехід прав інтелектуальної
власності від спеціаліста до компанії.
Прописали права інтелектуальної
власності, які отримує Intellabridge.

5 метрик абонентського обслуговування для Intella

In-house Legal Department на аутсорсі

Постійна підтримка команди IT-юристів різної спеціалізації.

Безпечне масштабування

Проаналізували умови ведення криптобізнесу в Європі, США та Азії для мінімізації юридичних та фінансових ризиків.

Аудит угод з банками та платіжними провайдерами

Перевірили виконуваність умов та бізнес-ризики в угодах з PrimeTrust, Solaris Bank, Yunipagos, Rump та Transak.

Онбординг команди

Розробили контракти з внутрішніми спеціалістами та зовнішніми підрядниками Intellabridge, щоб забезпечити стабільність команди, режим конфіденційності та виконання вимог з розробки та сапорту криптоплатформи.