Кейсы / Программные продукты и стартапы /

Абонентское обслуживание публичной финтех-компании

Компания:

Intellabridge

Перейти на сайт

О компании и продукте

Intellabridge — публичная финтех-компания в Боулдере, штат Колорадо. Компания торгует на Канадской бирже ценных бумаг, внебиржевых рынках США и Франкфуртской бирже в Европе.

Mastercard выбрал Intellabridge для участия в программе Start Path.

Компания разработала платежные продукты Kash и Karma.

Kash — это проект, основанный на технологиях блокчейна и децентрализованных финансах, основная цель которого предоставить гибридные банковские решения. Платформа работала на блокчейне Terra и блокчейн-системе Torus.

Аудит

Intellabridge обратились к Stalirov&Co, чтобы создать внутренний юридический департамент, который будет выполнять задачи разной специализации:
🔸аудит контрактов с банковскими и платежными провайдерами.
🔸Анализ условий ведения криптобизнеса в Европе, США и Азии.
🔸GDPR/CCPA комплаенс криптоплатформы.
🔸Онбординг/офбординг команды.

На этапе аудита, IT-юристы выявили, что для достижения целей, компании нужно:

1Сравнить условия ведения криптобизнеса в Германии, Канаде, США и ОАЭ.
2Разработать Политику конфиденциальности и Условия пользования для криптоплатформы.
3Разработать контракты с командой.

Команда Stalirov&Co определила следующие направления работы:

Подготовили правовые заключения по работе криптокомпаний в Германии

Реализация:

Разработали структуру взаимодействия Intellabridge и Solarisbank
— компании с полной немецкой банковской лицензией.
Подготовили обзор требований BaFin, ESMA и FATF к компаниям,
которые занимаются цифровыми активами.
Рассмотрели требования к рекламе платформы Kash. Подготовили рекомендации
по использованию социальных сетей в рекламных целях.

Подготовили правовые заключения по получению лицензии в Объединённых Арабских Эмиратах

Реализация:

Описали процедуру получения коммерческой лицензии.
Объяснили действие свободной экономической зоны в ОАЭ.
Сделали заключение по взаимодействию
Kash c местными банками.

Подготовили правовое заключение по регулированию криптовалют в Канаде

Реализация:

Разобрали требования Financial Transactions and Reports Analysis
Centre of Canada (FINTRAC), Canadian Securities Administrators (CSA)
и Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC).
Объяснили когда платформы для торговли криптоактивами подпадают
под действие канадского законодательства о ценных бумагах
и должны регистрироваться как дилеры.

Подготовили правовое заключение по интеграции Kash с американским криптокастодианом Prime Trust

Реализация:

Разобрали требования Commodities and Futures Trading Commission (CFTC),
Federal Trade Commission (FTC), Securities and Exchange Commission (SEC)
и Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN).
Исключили необходимость регистрировать компанию как Money Services
Business (MSB) и получать лицензию в США.

Разработали Политику конфиденциальности для платформы Kash

Реализация:

Составили список персональных данных,
которые собирает платформа.
Объяснили какая информация
собирается автоматически.
Предупредили пользователей об
использовании файлов Сookie.
Описали как платформа использует собранную
информацию. Составили список целей сбора данных.
Определили ситуции, когда данные могут
передаваться третьим лицам.
Объяснили статус ссылок на другие веб-сайты
на платформе и прописали дисклеймеры.
Обозначили срок и место хранения данных.
Описали меры безопасности,
которые внедряет платформа.
Разъяснили пользователям их права
и процедуру их реализации.
Объяснили как пользователь может отказаться от рекламы по электронной
почте, через SMS, звонки и всплывающие уведомления.

Разработали Условия пользования для платформы Kash

Реализация:

Установили возрастное ограничение для пользователей.
Описали функционал платформы и
объяснили как работает продукт.
Прописали дисклеймер: Kash не является децентрализованной биржей,
брокером, агентом, фидуциаром или альтернативной торговой системой.
Предупредили пользователей о рисках продажи и покупки виртуальной валюты,
и составили дисклеймер об отсутствии гарантий со стороны Kash.
Описали интеграции платформы со сторонними веб-сайтами,
блокчейном и приложениями.
Составили дисклеймер об отсутствии ответственности Kash
за содержимое сторонних ресурсов и услуги третьих лиц.
Описали интерактивные функции платформы и обязали
пользователей использовать продукт в рамках закона.
Предупредили об ограничении или прекращении доступа
к платформе за нарушение Условий пользования.
Зафиксировали право интеллектуальной собственности Intellabridge на программное
обеспечение, код, текст, графику, видео, аудио, дизайн и другие объекты.
Запретили использовать товарные знаки без предварительного
письменного разрешения Intellabridg.
Ограничили ответственность Kash за убытки,
которые может понести пользователь.

Сопровождали онбординг/офбординг внутренней и внешней команды разработчиков

Реализация:

Зафиксировали рейты специалистов
и лимиты рабочего времени.
Описали независимый статус членов команды.
Запретили разглашать конфиденциальную информацию,
переманивать специалистов, подрядчиков и клиентов компании.
Ограничили возможность предоставлять услуги
прямым конкурентам Intellabridge.
Обязали возвращать всю конфиденциальную информацию
после прекращения сотрудничества.
Зафиксировали переход прав интеллектуальной
собственности от специалиста к компании.
Прописали права интеллектуальной собственности,
которые получает Intellabridge.

5 метрик абонентского обслуживания для Intella

In-house Legal Department на аутсорсе

Постоянная поддержка команды IT-юристов разной специализации.

Безопасное масштабирование

Проанализировали условия ведения криптобизнеса в Европе, США и Азии для минимизации юридических и финансовых рисков.

Аудит соглашений с банками и платежными провайдерами

Проверили выполнимость условий и бизнес-риски в соглашениях с PrimeTrust, Solaris Bank, Yunipagos, Rump и Transak.

Онбординг команды

Разработали контракты с внутренними специалистами и внешними подрядчиками Intellabridge, чтобы обеспечить стабильность команды, режим конфиденциальности и выполнение требований по разработке и сапорту криптоплатформы.