Проблемы начинаются с простых сигналов: запрос от платёжного провайдера, письмо от регулятора с требованием предоставить данные за несколько месяцев или уведомление о штрафе. Дальше события развиваются быстро - счета временно блокируются, маркетинговые кампании останавливаются, партнёры начинают нервничать, а лицензия, которая ещё вчера казалась стабильной, внезапно оказывается под угрозой.
В этой статье мы разбираем конкретные операционные ошибки, которые приводят к санкциям, и предлагаем пошаговый подход к построению устойчивой системы комплаенса.
Виды санкций в iGaming: что регуляторы применяют на практике
Регуляторы в сфере iGaming редко сразу отзывают лицензию. В большинстве случаев меры воздействия усиливаются постепенно - в зависимости от серьёзности нарушения, его длительности и реальных последствий.
Даже «мягкие» санкции имеют реальное коммерческое влияние: блокировка платёжных провайдеров, разрыв партнёрских и аффилиатских отношений, потеря доступа к рынкам и публичные уведомления регуляторов о применении санкций, которые годами остаются в открытом доступе.
Далее мы разберём самые частые нарушения комплаенса и реальные примеры санкций.
Нарушения AML и KYC
Большинство нарушений AML в iGaming связано не с умышленными злоупотреблениями, а со слабыми внутренними контролями: неполным KYC, несвоевременной проверкой источников средств, неэффективным мониторингом транзакций или отсутствием реальной оценки рисков. С точки зрения регулятора это означает, что оператор не понимает или не контролирует движение денег через платформу.
Например, в октябре 2025 года Platinum Gaming Limited, оператор бренда Unibet в Великобритании, был оштрафован UK Gambling Commission на £10 млн за серьёзные нарушения требований AML и ответственной игры. Регулятор установил, что клиенты регулярно превышали лимиты потерь и другие риск-индикаторы, но обязательные комплаенс-меры не применялись.
Регуляторы используют внутренние триггеры оператора как обязательный стандарт комплаенса. Выявление риск-сигнала без запуска предусмотренных процедур, таких как Hard Stop или Enhanced Due Diligence (EDD), рассматривается как нарушение и наказывается независимо от того, был ли у оператора умысел нарушить правила.
Нарушения требований ответственной игры
Проблема возникает, когда оператор выявляет риск, но не реагирует на него или реагирует слишком поздно.
Регуляторы рассматривают такую ситуацию как несоблюдение требований, если:
- достигнуты лимиты потерь, времени игры или скорости ставок, но аккаунт не ограничивается, не проверяется и не приостанавливается;
- ранние риск-сигналы после регистрации (быстрые потери, частые депозиты, длительные игровые сессии) не эскалируются;
- со временем появляются повторяющиеся признаки вреда, но взаимодействие с клиентом откладывается, носит формальный характер или неэффективно;
- внутренние процедуры существуют только «на бумаге», сотрудники их не соблюдают.
Например, в январе 2024 года Gamesys был оштрафован UK Gambling Commission на £6 млн, поскольку игра продолжалась даже при наличии явных сигналов риска для игроков. Клиенты показывали быстрые и стабильные потери за короткие периоды, однако их аккаунты оставались активными и без ограничений. Несмотря на то, что модели расходов и уровни ставок запускали внутренние риск-индикаторы, своевременных действий предпринято не было.
В 2026 году регуляторы оценивают не сам факт наличия инструментов безопасности, а эффективность вмешательства. Сегодня недостаточно просто предложить кнопку cool-off. Операторы обязаны проактивно останавливать развитие рискованного поведения игроков. Автоматические риск-уведомления должны быть напрямую связаны с немедленными ограничениями аккаунта, чтобы считаться достаточными.
Вводящая в заблуждение или незаконная маркетинговая и рекламная деятельность
В маркетинге важно то, кто увидел рекламу и как её воспринял.
Нарушение имеет место, если реклама попадает к ограниченным аудиториям, размещается в запрещённых каналах или формирует ложное представление об азартных играх. Это касается как собственных рекламных кампаний оператора, так и деятельности аффилированных партнёров.
Регуляторы применяют санкции, если:
- реклама доступна несовершеннолетним из-за слабой или отсутствующей возрастной проверки;
- отсутствует корректный таргетинг, из-за чего реклама охватывает неконтролируемую аудиторию;
- промоакции создают впечатление финансовой выгоды, гарантированных выигрышей или сниженного риска;
- условия бонусов неясны, неполны или поданы вводящим в заблуждение образом;
- маркетинговые сообщения нарушают требования CAN-SPAM, GDPR или CCPA;
- аффилиаты публикуют рекламу с нарушениями, а оператор не контролирует или не останавливает такие действия.
В декабре 2025 года Kansspelautoriteit оштрафовал JOI Gaming Limited на €400 000 за использование ролевых моделей в рекламе азартных игр с нарушением нидерландских правил. Во время мероприятия Jack’s Racing Day 2023 рекламная активность оператора включала участие известных публичных лиц, которые подписывали брендированный мерч и появлялись вместе с персоналом в брендированной одежде. Эти изображения публиковались на сайте мероприятия и в социальных сетях.
Регулятор решил, что это была реклама высокорисковых азартных игр с участием публичных лиц, что запрещено для защиты молодёжи и несовершеннолетних.
Также в январе 2023 года Ohio Casino Control Commission оштрафовала BetMGM на $150 000 за рекламные материалы, в которых бонусные предложения описывались как «risk-free», несмотря на то что клиенты были обязаны делать ставки реальными деньгами.
Регулятор установил, что такая формулировка создавала вводящее в заблуждение впечатление сниженного финансового риска, что запрещено законодательством штата Огайо. В рамках санкций BetMGM было предписано удалить рекламу, а решение регулятора было опубликовано как публичная санкция.
Абсолютная честность в маркетинговой терминологии является юридическим требованием. Любая промоакция, предполагающая депозит или ставку, не может позиционироваться как бесплатная или безрисковая.
Нарушения требований по защите средств игроков
Для регуляторов защита средств игроков сводится к одному ключевому вопросу: могут ли игроки вернуть свои деньги в любой момент.
Нарушение возникает, когда средства игроков используются, задерживаются или подвергаются риску, даже временно.
Регуляторы применяют санкции, если:
- вывод средств задерживается без обоснованной причины;
- балансы игроков смешиваются с операционными средствами компании, что создаёт для них риски;
- средства не возвращаются после закрытия аккаунтов, приостановки лицензии или ухода с рынка;
- оператор не может подтвердить, где именно хранятся средства игроков и как они защищены;
- финансовая отчётность неполная, устаревшая или не соответствует фактическим остаткам.
В январе 2024 года Malta Gaming Authority аннулировала B2C-лицензию Genesis Global Limited. Это решение стало продолжением предыдущей приостановки лицензии после того, как в конце 2022 года компания начала процедуру банкротства, уволила весь персонал и прекратила операционную деятельность на Мальте.
Аннулирование лицензии означало, что Genesis Global Limited больше не могла предоставлять азартные услуги по мальтийскому разрешению, которое охватывало несколько брендов и 23 сайта. Malta Gaming Authority обязала оператора в течение семи рабочих дней погасить все задолженные сборы, предоставить полный отчёт по транзакциям с банковскими выписками, подтверждающими возврат всех средств зарегистрированным игрокам, а также удалить любые упоминания о мальтийской лицензии со своих сайтов.
Неплатёжеспособность не освобождает оператора от регуляторной ответственности. Средства игроков должны храниться на счетах, юридически отделённых от операционных долгов компании. Если бизнес прекращает деятельность, регулятор потребует подтверждение полного возврата средств игрокам до официального прекращения действия лицензии.
Технические и системные нарушения
Технические нарушения обычно становятся заметны после инцидентов: утечки данных, задержки выплат, дублирования платежей, несанкционированного доступа к аккаунтам игроков. После этого вопрос уже не в документах, а в надёжности и целостности системы.
Регуляторы считают технические и безопасностные сбои нарушением, если:
- данные игроков или платёжная информация раскрываются, передаются некорректно или становятся доступными без авторизации;
- платёжные системы и электронные кошельки обрабатывают операции, которые должны были быть заблокированы, отменены или приостановлены;
- логика платформы позволяет играть после самоблокировки, закрытия аккаунта или превышения установленных лимитов;
- внутренние пользователи могут обходить защитные механизмы без согласования и фиксации действий;
- инциденты безопасности выявляются с задержкой или сообщаются постфактум, а не сразу;
- ключевые системы зависят от сторонних провайдеров без эффективного мониторинга или резервных механизмов.
В 2025 году регулятор азартных игр Норвегии объявил штраф в размере 36 млн норвежских крон в отношении Norsk Tipping после того, как технический сбой в iOS-приложении в течение нескольких месяцев делал невозможным использование инструментов самоблокировки и тайм-аута. В результате ключевой механизм ответственной игры фактически не работал.
Технические ошибки рассматриваются как регуляторная небрежность. Обновление стороннего программного обеспечения не считается оправданием для неработающих инструментов безопасности. Операторы обязаны внедрять автоматический мониторинг, который позволяет сразу выявлять ситуации, когда уровень самоблокировок или использование защитных инструментов падает ниже ожидаемого уровня.
Нарушения лицензии и взаимодействия с регулятором
Проблема возникает, если азартная деятельность ведётся без действующей iGaming-лицензии или оператор не выходит на связь с регулятором после выявления проблемы.
Если регулятор фиксирует нелегальную деятельность или отказ от сотрудничества, последствия обычно предсказуемы: запрет работы на рынке, аннулирование лицензии и блокировка доменов.
В первой половине 2024 года Dirección General de Ordenación del Juego оштрафовала несколько иностранных онлайн-операторов, которые работали без необходимой испанской лицензии и предлагали азартные игры за реальные деньги. Каждый из 13 офшорных операторов получил штраф в размере €5 млн за особо серьёзные нарушения и двухлетний запрет на деятельность в Испании. Один из операторов был оштрафован на €10 млн за повторные нарушения. Регулятор также распорядился закрыть соответствующие сайты и принудительно прекратить таргетинг на испанских игроков.
Нарушения корпоративного управления
Проблемы корпоративного управления возникают, когда регулятор перестаёт понимать, кто фактически контролирует бизнес и как принимаются ключевые решения.
Типичные нарушения, на которые обращают внимание регуляторы:
- несвоевременное или полное отсутствие уведомления регулятора об изменениях в собственности или контроле;
- структуры владения, которые скрывают реальных контролёров или не обновляются после изменений в бизнесе;
- назначение директоров или топ-менеджеров без предварительного согласования с регулятором, если оно требуется;
- ключевые лица, не прошедшие проверку добросовестности, профессиональной пригодности и финансовой надёжности;
- регулярные задержки, частичные ответы или отсутствие реакции на запросы регулятора о предоставлении информации.
10 практических шагов, которые операторы должны внедрить уже сейчас
Этот чеклист описывает конкретные механизмы контроля, которые операторы должны внедрить сегодня, чтобы снизить риск санкций и сохранить стабильность лицензии на разных рынках.
Регуляторные меры в iGaming обычно являются следствием очевидных рисков и несвоевременной реакции. Операторы, которые быстро реагируют на риски, поддерживают работоспособность контрольных механизмов и выстраивают прозрачное взаимодействие с регуляторами, значительно снижают вероятность штрафов, приостановки деятельности и потери лицензии.
